涉嫌“软暴力”讨债催收公司元海慧诚488人被抓捕 金融高管会

　　据媒体报道，广州增城警方日前联合北京昌平警方，摧毁一个利用“软暴力”非法讨债的恶势力犯罪集团，抓获犯罪嫌疑人488名，百余名被押回广州。据警方初步统计，该案受害者近百万人。笔者发现，该公司就是北京元海慧诚金融服务外包有限公司，此次大规模抓捕事件发生在今年4月中旬。

　　据媒体报道，2019年1月初，家住广州增城区石滩镇的关某报警，称其因未按时偿还一笔网络贷款，不停接到“呼死你”电话(指的是“运用特殊软件频繁呼叫某一电话”)骚扰。而关某更换手机号码后，其爱人及其身边一些关系人又相继被电话、短信骚扰。

　　接报警后，广州增城警方侦查发现，这些恶意呼入电话来源地是北京昌平区。随后，增城警方与昌平警方组成了联合专案组。专案组发现，位于北京市昌平区某写字楼的一家金融服务外包公司有重大作案嫌疑，该公司在经营过程中，存在对网贷欠款人及其关系人实施威胁、恐吓、骚扰，迫使欠款人偿还贷款及相关费用的行为。遭受催债骚扰的事主遍布全国各地，且很多并非借款人本人。

　　今年4月17日，广州增城警方和北京昌平警方抽调的警力分成25个抓捕小组，对“北京元某金融服务外包有限公司”两处办公场所的人员实施抓捕行动，共抓获包括该公司法人及骨干成员在内的违法犯罪嫌疑人488名，其中104名犯罪嫌疑人被带回广州进一步审查。

　　目前，44名犯罪嫌疑人因涉嫌寻衅滋事罪已被检察机关批准逮捕，案件正在进一步审理中。

　　广州警方指出，该公司设计了一套完整的追债体系，催收欠款由公司贷后管理部负责，该部门下设多个追债小组。追债小组按逾期时间长短对借款人进行分组。借款人逾期时间越长，被分到的组别越高，追债小组对其采取追债的手段就越恶劣，追讨频次也越密。

　　据介绍，追债小组成员通常会在凌晨非正常时间使用“呼死你”等骚扰软件，不间断呼入欠款人及其关系人的电话，并向欠款人及其关系人发送之前制作的不雅照片及恐怖视频、假冒法律文书等，对欠款人实施威胁、恐吓、骚扰。

　　笔者注意到，广州北京两地警方联合打击的这家公司正是北京元海慧诚金融服务外包有限公司。4月17日，网上有传言称，大批武警突袭了位于北京昌平区的北京元海慧诚金融服务外包有限公司办公场所，随后将所有员工带走。

　　企查查显示，元海慧诚是国内较大的第三方外包催收公司。公司总部位于北京，成立于2017年6月8日，注册资本1000万元， 公司介绍显示，其致力于成为国内领先的金融领域不良资产处置的综合服务商；拥有互联网大数据及业务系统开发能力，提供方便快捷、合法合规的不良资产管理解决方案。

　　元海慧诚的股东为两名自然人：赵波持股90%，郭文焕持股10%。元海慧诚旗下设有两家子公司，分别是北京中融慧达资产管理有限公司和广州银富信息科技有限公司。

　　自去年以来，在全国警方扫黑除恶行动中，已有多家大型催收公司被查。例如，2018年11月14日，催收行业龙头公司“深圳万乘联合投资有限公司”西安分公司突遭警方查封，大批人员被带走调查。据悉，被查原因是深圳万乘在催收过程中有违法操作，“涉嫌伪造公安部门的文件让借款人还款”。

　　2019年4月19日，位于深圳宝安区的淳锋资产管理公司被查，400多名员工被带走。淳锋号称中国领先的综合金融服务商，成立于2012年12月，注册资本为人民币5000万元，由法律及金融界资深人士共同设立。其合作机构不乏持牌金融机构，例如光大银行、广发银行、交通银行等，也有大批互金公司，例如秦苍科技（买单侠）、佰仟金融、招联金融、达飞金融等。而淳锋的人员规模据说也超过了2000人，在催收行业属于头部公司。